概観：家計・市場・商品がつながる位置関係

市場の見方

  • 日経平均＝一部225銘柄の平均株価
  • TOPIX＝時価総額加重で“面”を捉える
  • 単独月より“傾向”を重視

商品選択の基本

  • 投資信託/ETFのコストを年率で把握
  • 目的・期間・許容度の整合を優先
  • 過度な短期化は避ける設計

本章は一般的な整理に留め、個別の勧誘・推奨は行いません。

方法と設計：長期・分散・コストの運用手順

長期（積立）

  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 点検は年1〜2回を目安に
  • 感情に寄りすぎない仕組み化

分散（配分）

  • 地域×業種×商品で偏り回避
  • 個別集中は家計の許容度内で
  • 為替・金利・資源価格の感応度

コスト（継続費用）

  • 低コスト商品を優先（年率で比較）
  • 税制・手数料と合わせて評価
  • 必要に応じて段階的に見直し
メモ：リバランス＝目標配分へ戻す調整／ドローダウン＝最高値からの下落率。

初心者入門：最初の3ステップ

① 家計の整備

  • 固定費・保険・サブスクの点検
  • 緊急資金の別管理

② 積立と配分

  • 国内/海外/債券/現金の割合決定
  • 定額積立で継続

③ 点検の仕組み化

  • 乖離幅で調整タイミングを定義
  • 年1〜2回の見直し

口座開設や商品詳細は各社の公式情報をご確認ください。

ポートフォリオの考え方：配分・点検・記録

配分の決め方

  • 目的・期間・許容度を言語化
  • 国内株/海外株/債券/現金の比率設計

点検の手順

  • 乖離が一定幅を超えたら調整
  • 日程を先に決めて感情の影響を抑制
月初：積立実行・固定費点検
四半期：配分乖離の確認・必要なら軽微に調整
年次：目標・期間・許容度の更新、コスト検証

注：本ページは一般情報の提供であり、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘を目的としません。

指標アトラス：前後関係で読むマクロ

景気面

  • PMI・鉱工業生産・在庫循環
  • 設備投資と利益感応度

価格・金利・為替

  • 物価動向・賃金・需要バランス
  • 金利・為替と収益構造

単一の数値に依存せず、つながりと持続性を重視します。

Q&A（よくある質問）

  1. いくらから始めれば？
    生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が重要です。
  2. 見直しの頻度は？
    年1〜2回を目安に、相場ではなく配分のズレで判断します。
  3. 個別株と投信の割合は？
    目的と許容度によります。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。